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你和你的耳朵都不能错过的“检察故事”

(资料图)

福建省检察院

福建新闻广播

欢迎收听本期《检察故事》

今天的《检察故事》就来讲讲

洗钱黑链如何运转

”跑分团队“如何落网

揭秘检察机关

如何打击洗钱犯罪

神秘的“跑分车队”分工明确、单线联系，“一条龙”实现赃款“黑变白”，不只提供银行卡帮助接收、转移赃款，还通过购买、售卖黄金方式变现。近日，经厦门市思明区检察院提起公诉，这一4人犯罪团伙成员均因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法判处刑罚。今天的《检察故事》就来讲讲厦门市思明区检察院查处这条洗钱黑链的来龙去脉。

案情回顾

姜某、卢某、陈某、张某等4人专门为网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪提供洗钱服务，用赃款购买黄金再售卖套现是该团伙的惯用作案手法。

2022年11月15日，位于四川泸州的姜某接到了上线的“任务”通知：让他带着银行卡到福建龙岩，为一笔大额赃款提供洗钱服务。心知肚明的姜某带着准备好的银行卡和U盾，立即赶往福建。11月18日，正在某酒店内等待具体“任务”下发的姜某又根据“上线”的安排坐上了一辆车，车上有一名司机和一名陌生男子。上车后，陌生男子收走了姜某的身份证、手机、银行卡等，开始进行相关转账操作。姜某配合进行人脸识别验证后，由他提供的银行卡便成功接收到了65万元赃款。根据约定的抽成比例，姜某在车上拿到了3万余元佣金。

此时，同案犯卢某也接到了“上线”的通知，告诉他马上联系厦门的金店对到账的65万元赃款进行“洗白”。卢某立刻将任务发布到聊天群里，当天陈某和张某就找到了思明区一家个体经营的黄金首饰店，以每克430元的价格购买黄金，并支付了65万余元。由于黄金现货不足，陈某次日到店里取货。警方提前发现交易异常，立即赶至现场将陈某抓获，并顺藤摸瓜将卢某、姜某、张某抓获到案。

一审判决

今年4月7日，厦门市思明区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对卢某、姜某、陈某、张某4人提起公诉。法院审理后，依法作出判决，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处卢某等4人有期徒刑三年十个月至二年不等的刑罚，对其中几名被告人适用缓刑，各并处罚金。扣押在案的赃款已发还上游犯罪被害人。

检察官说法

Q1：为了使作案更加隐蔽，该团伙成员使用专用手机和专用聊天软件，成员之间与洗钱有关的对话一律使用“暗语”。那么，都有哪些暗语呢？它们又代表什么含义呢？

“暗语”中，“洗车”就是洗钱，“车手”就是洗钱团伙成员，“修车”就是洗钱过程中银行卡出现了问题需要解决，他们还将团伙称之为“跑分团队”，也就是专门为网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪提供洗钱服务的团伙。“跑分车队”里有人负责提供银行卡，有人负责将赃款转入指定银行卡，有人负责提供联系购买、售卖黄金的，各自分工明确。本案被抓获的人员中，姜某专门负责提供银行卡用于接收赃款，陈某、张某负责买卖黄金套现，并且统一由卢某与上线进行单线联系，“一条龙”实现赃款“黑变白”。

Q2：这个犯罪团伙还有哪些作案特点？

该团伙作案的隐蔽性还体现在其他方面。比如说，卢某的“上线”向其单线发布指令，变现后卢某会根据与“上线”的事先约定，在隐蔽场所将现金放至指定的车辆后备厢。同时为了确保安全，事后卢某的报酬都是以现金的方式放在某个寄存柜内，卢某再根据“上线”的通知前去领取。

Q3：对于此类“跑分”行为，在司法实践中该如何把握？

对于“跑分”行为，司法机关一般会以掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。本案中，检察机关经审查发现，涉案的3张银行卡涉及多起电信网络诈骗犯罪，卢某、姜某、张某、陈某4人明知资金来源系犯罪所得，仍提供银行卡转移赃款，并帮助以购买、售卖黄金的方式变现，帮助“洗白”犯罪资金，逃避刑事打击，均应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。

近年来，电信网络诈骗猖獗，也衍生出了不同手段的洗钱黑链。有的人幻想不劳而获、日进斗金，帮助电信网络犯罪人员接收赃款并转移，结果走上犯罪歧途。检察官在此提醒，切勿受暴利驱使，实施犯罪行为或者沦为犯罪“工具人”，依法办事、守法经营，才是正确的财富观、金钱观，才能拥有健康幸福的人生。

供稿：厦门市检察院

原标题：《福建新闻广播｜提供银行卡帮助转移赃款和变现，思明检察依法打击“跑分车队”》